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【虛擬貨幣怎麼玩?】一文看懂投資風險、各主流獲利方法,2022最詳盡教學

想知道「虛擬貨幣怎麼玩」,卻不知從何開始?
常常聽到人家提起,卻不知道「虛擬貨幣是什麼」?
看到一堆專有名詞都霧煞煞?做空、合約、搬磚、網格是什麼?該怎麼做?

本篇將告訴大家到底加密貨幣怎麼玩、有哪幾種投資方式、各自的風險,以及最重要的,我們將提供各交易所的實際教學,給想參與加密貨幣投資的新手們一個快速說明。

看完這篇文章一次讀懂:

以上幾種常見的加密貨幣投資方式,介紹時會初步依照它們的風險程度評分,建議新手還是要評估自己的風險承受能力後選擇適合的投資方式;另外,很多低風險的投資方式若操作錯誤,也有可能會面臨虧損,相反地,乍看是高風險的投資方式若能正確地操作,也可以適時降低風險。

⚠ 以下任何投資方式,都有操作平台倒閉、跑路的風險!請慎選平台,或是在沒有操作時把幣移到自有冷錢包。
什麼是冷錢包?看這篇:【加密新手必看】熱錢包 / 冷錢包是什麼?你適合哪個?

玩虛擬貨幣第一步:先入金購買「現貨」

基本上,投資加密貨幣的任何產品都需經過下面這個流程:

幣 ➙ 穩定幣 ➙ 其他加密貨幣
or
➋ 台幣 ➙ 其他加密貨幣

無論是哪種方法,都需要先有個台幣帳戶做為換匯的起點,你才有辦法把台幣換成加密貨幣。如果你想投資除了現貨以外的產品,帳戶中有「穩定幣」或「其他加密貨幣」後,就可以進行其他投資了。

➊ 多一個步驟先把台幣換成穩定幣(如 USDT)的好處是:產品選擇更多、市場深度更夠。
例如你想開 BTC 合約,但幾乎各家交易所都沒有開放 TWD / BTC 合約的選項,這時就需透過穩定幣去開合約。
以下是『透過穩定幣』流程示意圖:

➋ 不透過穩定幣的話,就是簡單方便。
例如只是想買 BTC 現貨長期看漲投資,那目前臺灣交易所就可用 TWD 直接買到。
以下是『不透過穩定幣』流程示意圖:

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最基礎的保本懶人投資『活存/定存』

就跟銀行的定活存一樣,把幣存進帳戶讓它長利息,想拿出來時連同本金 + 利息一起贖回。
無論是一般的加密貨幣或是穩定幣都有平台可以定活存,通常你存什麼幣,利息就會是什麼幣。

  • 報酬參考:一般加密貨幣年化 8~15% / 穩定幣年化 3~7%
  • 獲利來源:存錢的利息收入
  • 新手風險等級 ★
    因為獲利主要是來自平台承諾的利息,所以風險非常低,只是若是存小幣要注意鎖定時間內的跌幅,且定存更須注意平台是否有倒閉、捲款跑路風險。
  • 注意:實際利率以平台即時數據為準

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一般人也能放高利貸?『放貸』

自行設定利息後,把手頭上持有的幣種借出(有點類似自己當錢莊放高利貸的意味),有人願意接受開出的利息就能成立;因為有許多玩家是借錢來炒幣,所以抄底情緒濃厚的時候,利率高得很驚人。

  • 報酬參考:年化 2~1000 % 都有可能,利率可自行設定(但太高當然就借不出去)
  • 獲利來源:市場買方對資金的需求強烈,願意付利息借錢拿去炒幣
  • 新手風險等級 ★
    風險主要來自於放貸期間幣價下跌導致損失,所以新手比較推薦穩定幣放貸,因為這樣相當於你手上的現貨就是穩定幣,最不受幣價下跌影響,但其實不管你手上的現貨是哪一個幣種都可以放貸喔(只要有人要借即可)。

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抵押資產、獲取獎勵的『質押』

雖然獲利來源不完全相同,但操作面上與活存/定存非常相似。簡單來說,就是將手中的加密貨幣抵押在錢包(交易所的帳戶也可能是一種錢包)上以支援區塊鏈網路的營運並獲得獎勵,所以會有一段時間不能動用這些幣;有時交易所會提供某些特定項目,會有比定活存更高的利息。

  • 報酬參考:年化 5~60% (期間利率有可能是浮動的)
  • 獲利來源:維持區塊鏈運行的利息回報
  • 新手風險等級 ★★
    因為有一段時間質押的幣不能動用,所以主要風險也是幣價的下跌,如果選擇質押的幣種年化報酬很高,但幣價跌幅超過實際年化獲利,那也是有可能會虧損的。

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愛惜生命就請小心翼翼的『合約』

類似期貨的操作方式,簡單來說就是下單幣種的漲跌方向,如果方向對了就可以賺錢、方向錯了就會虧損;可搭配槓桿放大盈虧。

  • 報酬參考:因可搭配槓桿操作,所以範圍太大難以估計
  • 獲利來源:看對漲跌方向、合約市場中對手盤的虧損
  • 新手風險等級 ★★★★★
    在幣圈流傳的金句:『珍惜生命,遠離合約』,主要是因若槓桿開太大,容錯空間小、虧損機率高;但相反,也有玩家靠著技術分析搭配槓桿而收穫滿滿,全職交易和跨越階級的都大有人在。
    所以操作合約最好佐以一些基礎分析技巧,新手建議從小金額、無/低槓桿開始練手感,並嚴守止盈止損,風險都不會太高
    也有許多玩家是透過參加『幣修學分新手入門班課程』『幣修操盤策略實戰班』學習技術分析交易技巧,累積薪資以外的收入。

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  詳細解說文章:【漲跌都能賺】「合約」是什麼?老手獲利翻倍、無懼下跌的絕招 
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獲利靠價差、不靠漲跌的『搬磚』

類似外匯搬磚,幣圈的搬磚套利主要是一種透過 2 家以上交易所之間的幣價差,買低賣高的獲利方式。

  • 報酬參考:獲利空間來自於價差交易的累積,所以不斷累積也能獲得可觀報酬
  • 獲利來源:交易所之間加密貨幣的『價差』
  • 新手風險等級 ★★
    由於搬磚獲利空間不受幣價『漲跌』影響,所以風險非常低,加上近期有交易所推出『搬磚機器人』可把搬磚交易的動作自動化,可把操作風險降得更低。

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機器人幫你自動低買高賣的『網格』

操作原理是先設定好價格上下限和區間,藉此把資金分成好幾份,後續讓機器人在區間內自動化實行『低買高賣』交易獲利。

  • 報酬參考:七天利潤 19%、年化最高曾到 975%(幣種、參數設定都會影響)
  • 獲利來源:機器人自動化『低買高賣』的交易收入
  • 新手風險等級 ★★★
    要避免跌穿下方套牢、漲穿上方踏空的機會,可以設置把網格上下限設定成超寬的「天地單」。

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別人爆倉你領錢的『期現套利』

一樣是讓機器人幫你操作,把本金分成兩筆資金,一筆買現貨、一筆拿去一倍做空,讓本金價值鎖定的同時賺取空單帶來的資金費用。

  • 報酬參考:八小時可領一次錢,年化 10-50%(幣種選擇、市場情緒都有影響)
  • 獲利來源:市場上做多者比做空者還多時,做空可領到的資金費用
  • 新手風險等級 ★★
    若是市場最平靜的時期,報酬年化大概是 11% 左右,這個利率會隨市場隨時浮動。
    期現套利 98% 的時間是保本的,不過如要點所說,市場多頭比空頭多才能賺錢,所以要是今天大家都看空、導致空方要付資金費用,反而會讓做空的你付錢,這時候就可能傷本了,所以時時注意資金費率變化很重要。

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新手別輕易越級打怪的投資方式

我們列出了幾項大眾可能聽過,但建議新手要充分瞭解後再投入的投資方式:

新幣發行

有一些新發行的加密貨幣會藉由上線二級市場前公開募資(如 ICO、IEO 等 ),買入這些新幣類似參與該項目的募資,若最後項目有發展成功,就能回收可觀的幣種漲幅獲利。

其中最大的風險就是專案發行失敗,或是發行後市場大環境看衰導致幣價崩跌,另外可能會有混雜許多透過籌資的名義詐騙的項目(也就是其實一開始專案方就沒有要發展項目的規劃,主要是透過籌備名義來騙取大家買幣的資金),所以大家都要放大眼睛多研究項目釋出資料、發行團隊才是明智之舉。

目前能上在幣安等國際頭部較能信任交易所的 IEO,基本上都有交易所初步的第一層審查,因此是詐騙項目的風險相對小了一些。至於其他相對『神秘』或標榜『穩賺』、『保證獲利』的新幣發行,則建議新手們還是多觀望,等到熟悉市場再嘗試也不遲。

在新手還沒建立起市場敏銳度時,需要尤其謹慎。

NFT

相信大家多多少少都聽過 NFT ,目前有許多人的投資方式是透過項目的增值進行買賣賺取利潤(類似買畫增值後賣出的獲利方式),但其實 NFT 的應用非常廣泛,因為具有「可程式化、互通性、稀缺性、標準化」的特質,上面特殊的標記使每一顆 NFT 都是獨一無二的存在、不可被取代,適合應用至收藏品、虛擬寶物…… 等價值依存於獨特性的物品,所以除了投資獲利外,可能還有收藏、作為品牌、名人與忠實愛好者間的賦能留存等等的延伸用途。

由於 NFT 流通性對獲利有很大的影響,所以新手在每個項目的獲利空間和流通率還不是很清楚的階段下,建議還是以收藏為主要目的就好。

▎延伸閱讀:【NFT購買教學】NFT是什麼?新手怎麼買NFT?OpenSea、幣安購買教學
      【NFT 教學】小心一夕歸零!一文看完 NFT詐騙陷阱 & 如何預防

Game Fi

GameFi 以 play-to-earn 為核心,目前用戶除了享受遊戲帶來的樂趣,更關注遊戲帶來的收入。

GameFi 投資並非一本萬利的買賣,因許多遊戲設計往往會發展成早期玩家、排名前面的玩家才有機會賺更多,因此會有許多玩家入金、升級以謀求獲利的機會,與 DeFi 一樣如果沒有事前做好功課可能承擔更大的風險。

流動性挖礦

『流動性挖礦』和『挖礦』不太一樣,簡單說,就是把資金投入交易所的『交易對礦池』中,例如 BTC/ETH 交易礦池等,之後交易所會將部分交易手續費收入(或平台幣)提供給挖礦者們作為回報。

流動性挖礦操作的風險除了幣價值的下跌之外,利率也是浮動的,另外在交易對的幣價市場有較大波動時,添加資產的收益有可能低於持有資產的收益(有可能造成損失)所以建議新手們在操作前要先充分瞭解操作流動性挖礦的風險,再進行操作。

以上介紹的加密貨幣投資方式,只是幣圈眾多玩法的冰山一角而已。
看完這些還是不知道「具體」該怎麼做嗎?
別緊張,這裡還有一步步的新手教學 👇

第一步:註冊具信譽的國內 / 國際加密貨幣交易所帳戶

第二步:給自己一點時間,循序漸進地掌握必備知識!

系統化的學習是掌握知識最有效的捷徑,以下三種速成選項供選擇:

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