歡迎來到虛擬貨幣入門指南！
想投資虛擬貨幣？但你真的知道它是什麼嗎？
數據顯示，目前全球虛擬貨幣（也就是加密貨幣）的用戶已經達到了 5.75 億人。你一定聽過的美國金融機構，如資產管理集團 – 貝萊德、投資管理公司 – 方舟投資、數字資產管理公司 – 灰度等，通通都已經佈局虛擬貨幣市場了！
這篇文章中，幣修將會解答幣圈新手的常見問題！
比如：虛擬貨幣的種類、購買方法、怎麼交易、如何選擇交易所等等，
給你最清晰易懂的入門指南！
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文章目錄
虛擬貨幣是什麼？
虛擬貨幣（Crypto or Cryptocurrency）又稱加密貨幣，是一種基於區塊鏈技術發行的去中心化、數位形式貨幣，不依賴任何中央銀行或政府機構發行，可以在全世界通用，並且自由轉移的貨幣。
雖然虛擬貨幣已經可以被兌換成法定貨幣，但本質上它仍只是一種能在網路上廣泛使用的貨幣。
虛擬貨幣和實體存在的紙鈔、硬幣等傳統貨幣不一樣，虛擬貨幣存在於區塊鏈系統中，透過計算機網路充當交換媒介。
虛擬貨幣基於區塊鏈去中心化的技術＆不受中央銀行或政府機構管制的特性，這讓它的交易紀錄不能被篡改，而且 24 小時都能進行交易，不受傳統銀行假日的限制。
▎延伸閱讀：區塊鏈是什麼 ❱ 五分鐘了解區塊鏈運作、特性與應用
虛擬貨幣特色 & 功能
去中心化
虛擬貨幣和傳統金融系統不一樣，它不依賴任何金融中央機構（如銀行或政府），並在一個全球性的分散式網路 — 區塊鏈上運作。這種交易記錄機制保證交易系統的透明度與安全性，經過驗證的交易是不能被篡改的。
安全性
虛擬貨幣交易透過區塊鏈 & 密碼學來保障交易安全和防止交易資料被偽造。
密碼學不只可以確保交易的安全性，同時也能保護虛擬貨幣用戶的資金免受未經授權訪問的風險。
密碼學是什麼？
密碼學是研究如何安全加密和解密訊息的科學，確保訊息在傳遞過程中只能被授權的接收者讀取。
舉個簡單的例子，想象你要寄秘密信件給朋友，為了避免其他人讀得懂，你們約定把每個字母後移三位來加密（例如 A 變 D）。只有知道這個秘密代碼的朋友才能正確地將信件解讀。
匿名性
虛擬貨幣系統提供比傳統銀行系統更高的隱私保護，因為交易者的身份會被匿名，區塊鏈不會直接顯示他們真實世界的身份訊息，大大加強了交易者之間的隱私保護。
無國界交易
虛擬貨幣允許用戶在網路上進行跨國交易，不需要擔心國家之間的兌換率和跨境手續費問題，也不需要依賴金融中介機構。
虛擬貨幣 & 加密貨幣是一樣的嗎？
虛擬貨幣
簡單來說，虛擬貨幣是一個很廣泛的貨幣類型，而加密貨幣就包含其中；除了加密貨幣外，線上遊戲中的虛擬資產或者一些忠誠度獎勵計劃中的點數，其實也都屬於虛擬貨幣。
加密貨幣
加密貨幣是指利用區塊鏈技術運作的貨幣，通常它可以在加密貨幣交易所上換成我們日常生活使用的法定貨幣（如台幣 or 美元）。
最常聽到的比特幣 BTC & 以太幣 ETH 就是加密貨幣的代表。
▎延伸閱讀：加密貨幣、虛擬貨幣原來不一樣 ?! 它們不是詐騙嗎？
不過在現實生活中，我們其實不會特別細分虛擬貨幣＆加密貨幣，這兩種術語是能互換使用。
因此，在接下來的文章裡，我們提到的加密貨幣也就等同於虛擬貨幣。
虛擬貨幣 & 傳統貨幣區別是什麼？
| 虛擬貨幣（加密貨幣） | 傳統貨幣 | |
| 發行& 控制 | – 去中心化的方式運作，不受單一機構的控制 – 貨幣供應量由創辦人在一開始的預先設定中決定，供應量在被創建的時候就已經設定在區塊鏈中，比如比特幣的最大供應量是 2,100 萬枚 | – 由國家中央銀行發行和控制 – 法幣的供應可以根據政府的金融政策做調整 |
| 貨幣型態 | – 完全屬於數位形式 – 只能存在加密貨幣錢包裡 – 透過密碼學保護錢包裡的數位資產 – 不需要實體對應物 | – 實體（紙鈔和硬幣） – 數位形式（LINE Pay 等等） |
| 貨幣政策 | – 經濟模型是基於一開始被創建的算法和固定規則 – 在面對市場波動，不會受到中心化機構的干擾 | – 國家中央銀行可以透過不同的手段（如調整利率、控制通貨膨脹）影響經濟 |
虛擬貨幣種類有哪些？
大家最常聽到的加密貨幣一定是比特幣 BTC or 以太幣 ETH，因為它們市值最大之外，也是最多投資者持有的加密貨幣。除了這兩個主流幣種，其實市面上還存在著 BNB 幣、SOL 幣、狗狗幣、柴犬幣… 等上萬種虛擬貨幣。
這些加密貨幣到底是什麼？接下來一次帶你看懂！
比特幣 BTC – 加密貨幣大哥
提到加密貨幣，大家的第一個聯想到的一定是比特幣。
比特幣是世界第一個被廣泛使用的加密貨幣，由一位名叫中本聰的神秘人物在 2009 年推出，比特幣因其創新性和安全性而被許多金融機構比喻成現代的 「數位黃金」。
目前，比特幣是市值最大 & 最知名的加密貨幣，在市場上有許多創新的加密貨幣出現都是受到比特幣的啟發和影響的。
截至台灣時間 6 月 8 日，一顆 BTC 的價格是 69,380 美元。
以太幣 ETH – 加密貨幣二哥
以太幣，也被稱作以太坊，是全球市值第二大的加密貨幣，它的存在和比特幣不太一樣。比特幣除了支援對等網路交易外，其實並沒有其他貼合現實生活的實際功能。
以太坊的創辦人 Vitalik Buterin（V 神）從中發現了商機，所以在 2015 年開創以太坊這個創新的區塊鏈。以太坊可以讓開發者構建智能合約（Smart Contract）和去中心化應用（DApps）；這就像一個巨大的數字樂高套裝，開發者可在以太坊創建他們能想創建的功能，讓區塊鏈技術能更實際應用在現實生活中。
截至台灣時間 6 月 8 日，一顆 ETH 的價格是 3,693 美元。
泰達幣 USDT – 穩定幣
USDT 和我們認識的傳統法定貨幣 USD 有點不太一樣：
USD 主要是在現實生活中用的紙鈔或法幣單位，為了方便加密貨幣投資者使用美元購買加密貨幣。
USDT 泰達幣創辦團隊在 2014 年成立 USDT 發行商，打造了全球第一個穩定幣 USDT，也是第一個模擬法幣價值的幣種。
發行商使泰達幣 USDT 價值跟美元掛鈎，即 1 USDT = US$1，用戶可以在買幣之前將手中的台幣或美元換成 USDT，再進行買幣、虛擬貨幣交易、跨境匯款等等。
除了 Tether 公司發行的 USDT 之外，幣圈也常使用的穩定幣有區塊鏈支付公司 Circle 和虛擬貨幣交易所 Coinbase 發行的 USDC（USD Coin）。
注意！
如果想利用穩定幣來購買想要的加密貨幣，使用市值最大的兩種穩定幣 USDT 和 USDC 會相對安全很多！
▎延伸閱讀：泰達幣
幣安幣 BNB – 幣安 Binance 平台幣
幣安幣是全球最大的虛擬貨幣交易所 — 幣安 Binance 的平台幣，同時也是幣安鏈（Binance Chain）和幣安智能鏈（Binance Smart Chain）的原生代幣。
Launchpool：幣安新幣挖礦的活動名稱，旨在獎勵幣安交易所用戶。只要持有 BNB 並質押在幣安 Launchpool，每一次 Launchpool 活動結算就會發放一定比例的新幣給你，讓你額外獲利。
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山寨幣
基本上除了 BTC 之外，其他的加密貨幣都能統稱為「山寨幣」。
截至 2024 年 5 月，全球已經開創了超過 54 萬種的山寨幣，也就是平均每天大約有 5,300 個新幣會流入市場。
這些加密貨幣有的是為了提升區塊鏈效能和特定應用而開發的，也有的是網路文化延伸出的幣種。以下介紹幾個知名的山寨幣種：
SOL 幣
SOL 幣（SOL）是 Solana 區塊鏈的原生代幣，是目前非常受歡迎的山寨幣之一。SOL 除了可以用來網路治理、付款、支付交易費，它還可以透過質押來參與交易驗證。它的設計目的是透過利用新的驗證機制（Proof-of-History）提升交易處理速度。
Solana 的生態系統也已經擴展到 NFT、遊戲、錢包等等的領域，這些領域的快速發展及其廣泛、多元的運用性讓它從許多山寨幣中脫穎而出。
XRP 幣
瑞波幣（XRP），也稱作 XRP 幣，它是由 Ripple 公司發行的虛擬貨幣，目前是全球市值排名第七的虛擬貨幣，估值高達 280 億美元。
它是美國科技公司 Ripple Labs 旗下 Ripple 區塊鏈的原生代幣，主要用來優化金融機之間的匯款網路。其核心功能是加速銀行之間的清算過程，用快速的交易結算時間和低費用，提高在實際世界和虛擬貨幣間的資金流動性。比起 BTC 需要 4 小時才能結算交易，XRP 只需要 3.6 秒就能完成交易。
迷因幣（狗狗幣、柴犬幣…… 等）
除了這些針對特定技術或商業挑戰而開創的山寨幣，市面上也出現許多以「好玩」或文化為導向的「迷因幣」。比如狗狗幣（DOGE Coin）和柴犬幣（Shiba Inu Coin）最初都是受到網路迷因文化被創建的。
雖然這些幣種起初沒有任何商業價值或產值，但隨著大量認同這種文化或覺得「好玩」的投資者開始投資後，這些幣種慢慢就會發展成有實際投資價值的加密貨幣。
注意：
建議新進幣圈的投資者先從 BTC 和 ETH 開始累積交易經驗，之後才考慮投資其他山寨幣。
原因是山寨幣價格波動比 BTC & ETH 高非常多，意味著投資風險也相對升高！
虛擬貨幣怎麼購買？
其實購買加密貨幣並沒有想像中那麼困難，它和在傳統金融市場中購買股票的原理類似。
以下是幾個購買加密貨幣的方法：
虛擬貨幣兌換所（中間商）
所謂加密貨幣兌換所，它的功能其實類似於你在銀行兌換外幣的過程。兌換所通常會提供牌告價格讓投資者能夠按照買賣價格直接把台幣兌換成加密貨幣。目前在台灣，MaiCoin 和 BitoEX 是兩個主流的加密貨幣兌換所。
▎延伸閱讀：台灣虛擬貨幣交易所2024懶人包 ❱ 別買錯！Top7排名功能一次看
虛擬貨幣交易所（掛單交易所）
交易所是最多人購買加密貨幣的管道，在虛擬貨幣交易所買幣和在股票交易所買股票是很相似的，你可以在交易所裡直接掛單購買加密貨幣。
用戶首先需要在交易所註冊並開戶、完成身份驗證過，並將台幣匯至交易所的帳戶才能進行買賣操作。
▎延伸閱讀：全網最強4折開戶！❱ MAX交易所安全嗎？KYC/交易/出入金教學 (MaiCoin)
場外交易 (OTC)
場外交易可以理解成，在上述兩個場所以外的地方來買加密貨幣。
這種交易方式分為兩大類：一是加密貨幣持有者之間的 P2P 直接交易，兩者透過網路銀行轉帳或者面對面交易；第二種是透過類似於網上拍賣平台運作的 OTC 交易平台。
需要注意的是：
場外交易是買賣雙方自己協商確定價格（交易所無法從中替你篩選），所以這種交易方式會有較高的詐騙風險（遇到詐騙買賣家）。
虛擬貨幣怎麼玩？
當你踏入虛擬貨幣的世界，購買這些數位資產可能看起來有點複雜，但實際上它就像是在網購或者換外幣一樣簡單。
以下是一些幣圈投資者常用的投資方式：
玩虛擬貨幣第一步：先入金購買「現貨」
基本上，「現貨」交易指的是直接購買加密貨幣。當你支付資金後，交易所會賣給你加密貨幣，然後交易是當下進行結算的。
常見購買現貨的方式是以下兩種：
➊ 台幣 ➙ 穩定幣 ➙ 其他加密貨幣 or ➋ 台幣 ➙ 其他加密貨幣
無論是哪種方法，都需要先有個台幣帳戶做為換匯的起點，你才有辦法把台幣換成加密貨幣。如果你想投資除了現貨以外的產品，帳戶中有「穩定幣」或「其他加密貨幣」後，就可以進行其他投資了。
➊ 多一個步驟先把台幣換成穩定幣（如 USDT）的好處是：產品選擇更多、市場深度更夠。
例如你想開 BTC 合約，但幾乎各家交易所都沒有開放 TWD / BTC 合約的選項，這時就需透過穩定幣去開合約。
以下是『透過穩定幣』流程示意圖：
➋ 不透過穩定幣的話，就是簡單方便。
例如只是想買 BTC 現貨長期看漲投資，那目前臺灣交易所就可用 TWD 直接買到。
以下是『不透過穩定幣』流程示意圖：
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「活存 / 定存」最基礎的懶人投資
就跟銀行的定活存一樣，把幣存進帳戶讓它長利息，想拿出來時連同本金 + 利息一起贖回。
無論是一般的加密貨幣或是穩定幣都有平台可以定活存，通常你存什麼幣，利息就會是什麼幣。
- 報酬參考：一般加密貨幣年化 8~15% / 穩定幣年化 3~7%
- 獲利來源：存錢的利息收入
- 新手風險等級 ★
- 因為獲利主要是來自平台承諾的利息，所以風險非常低，只是若是存小幣要注意鎖定時間內的跌幅，且定存更須注意平台是否有倒閉、捲款跑路風險。
- 注意：實際利率以平台即時數據為準
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「質押」抵押資產、獲取獎勵
雖然獲利來源不完全相同，但操作面上與活存/定存非常相似。簡單來說，就是將手中的加密貨幣抵押在錢包（交易所的帳戶也可能是一種錢包）上以支援區塊鏈網路的營運並獲得獎勵，所以會有一段時間不能動用這些幣；有時交易所會提供某些特定項目，會有比定活存更高的利息。
- 報酬參考：年化 5~60% （期間利率有可能是浮動的）
- 獲利來源：維持區塊鏈運行的利息回報
- 新手風險等級 ★★
- 因為有一段時間質押的幣不能動用，所以主要風險也是幣價的下跌，如果選擇質押的幣種年化報酬很高，但幣價跌幅超過實際年化獲利，那也是有可能會虧損的。
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「網格」機器人幫你自動低買高賣
操作原理是先設定好價格上下限和區間，藉此把資金分成好幾份，後續讓機器人在區間內自動化實行『低買高賣』交易獲利。
- 報酬參考：七天利潤 19%、年化最高曾到 975%（幣種、參數設定都會影響）
- 獲利來源：機器人自動化『低買高賣』的交易收入
- 新手風險等級 ★★★
- 要避免跌穿下方套牢、漲穿上方踏空的機會，可以設置把網格上下限設定成超寬的「天地單」。
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「合約」利用槓桿放大獲利
類似期貨的操作方式，簡單來說就是下單幣種的漲跌方向，如果方向對了就可以賺錢、方向錯了就會虧損；可搭配槓桿放大盈虧。
- 報酬參考：因可搭配槓桿操作，所以範圍太大難以估計
- 獲利來源：看對漲跌方向、合約市場中對手盤的虧損
- 新手風險等級 ★★★★★
- 在幣圈流傳的金句：『珍惜生命，遠離合約』，主要是因若槓桿開太大，容錯空間小、虧損機率高；但相反，也有玩家靠著技術分析搭配槓桿而收穫滿滿，全職交易和跨越階級的都大有人在。
- 所以操作合約最好佐以一些基礎分析技巧，新手建議從小金額、無/低槓桿開始練手感，並嚴守止盈止損，風險都不會太高。
也有許多玩家是透過參加『幣修學分新手入門班課程』與『幣修操盤策略實戰班』
學習技術分析交易技巧，累積薪資以外的收入。
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虛擬貨幣交易所怎麼選
幣修幫各位整理了每個台灣 & 國際虛擬貨幣交易所的比較表，其中會詳細介紹不同虛擬貨幣交易所的優缺點、交易所排名、特點、手續費等。
希望可以幫助大家找到適合自己的交易所！在交易的時候事半功倍！
虛擬貨幣交易所是什麼？
虛擬貨幣交易所基本上是一個提供更有流動性、減少交易成本和交易過程更安心的買賣貨幣市場，你可以在這裡購買、投資、交換加密貨幣。這就像一個線上股市交易市場，但交易的是比特幣、以太幣等。
這些交易所不只能讓你用法幣（如台幣或美元）購買虛擬貨幣，還可讓你將一種虛擬貨幣換成另一種，充當了買家和賣家之間的中介。
如何選擇安全可靠的虛擬貨幣交易所？
在選擇交易所時，幣修提供大家幾個關鍵點，跟著這些關鍵點選擇對的交易所一定不會錯！
1. 安全措施
第一個關鍵因素一定是安全措施！無論是新手或老手都必須選擇安全的交易所。通常有提供雙因素認證（2FA）和有健康儲備證明的交易所都會相對安全。
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儲備證明是什麼 #01❱ 「儲備證明」能評估交易所的安全性？
儲備證明是什麼 #02❱ 「償付能力證明」必備的五大要素
2. 監管合規性
選擇遵循台灣法規，有進行身份驗證（KYC）和反洗錢（AML）政策的交易所。這就像選擇一家有良好信譽的銀行一樣，可以減少你受詐騙和非法活動的影響。
3. 大規模的交易所
建議盡可能選規模大的交易所，除了因為比較多人使用、口碑較好之外，品質和費用上都會更優，倒閉、跑路風險也相對較低。
4. 支援中文服務
當你遇到交易問題的時候，有支援中文的客服一定會讓你比較容易解決問題。但要注意的是，有些平台雖然有提供中文介面，但它並不是完全中文化，也不一定有中文區域的服務，需要自行試用體驗才會知道。目前確定有中文服務的交易所是 Rybit、MaiCoin、BitoEX、幣安 Binance、OKX 和 Bitfinex。
以下會帶你們了解本地 & 國際交易所涵蓋的服務和一些特點，幫助你選擇對的交易所。
台灣虛擬貨幣交易所排名
中間商
Rybit
成立於 2022 年 12 月，是第六間台灣本土交易所。Rybit 提供的服務十分簡單明確，就是讓大家能用最優惠的匯率買入 USDT。
Rybit 目前專注於提供台幣出入金以及台幣買賣 USDT 的服務，讓用戶以最優惠的匯率買到 USDT，再至其他交易平台上投資其他加密貨幣或產品。
▎延伸閱讀：Rybit交易所 ❱ 匯率最佳、買USDT超神速！ Rybit開戶、出入金教學全攻略
Maicoin
於 2013 年創立的台灣數位資產交易集團，並於 2014 年上線服務。為台灣首家交易平台，讓用戶可以直接以新台幣進行交易。提供多元支付管道，包括網路銀行 & ATM 轉帳、超商繳費、台幣餘額等支付方式。
BitoEX
於 2014 年成立，全台唯一資誠會計（PwC）驗證實名制交易所，開發專業且安全的加密貨幣錢包。與全家便利超商合作，提供全台首創超商買幣服務，讓用戶可直接以新台幣到超商購買加密貨幣。
掛單交易所
MAX
MAX 是台灣最早期開始經營的本土交易所，在 2018 年 3 月成為第一批可以在台灣掛價買賣的交易所，也是第一間將用戶資金交由銀行信託保管的交易所，真正落實資金信託安全保管。
MAX 擁有法幣現貨交易、幣幣現貨交易、法幣出入金的服務，也有自己的平台幣「MAX」讓用戶搭配使用，藉此提升用戶等級、享有各種優惠。
目前居於全台交易量第一。
▎延伸閱讀：全網最強4折開戶！❱ MAX交易所安全嗎？KYC/交易/出入金教學 (MaiCoin)
BitoPro
成立於 2018 年 3 月，為全台第一家替用戶冷熱錢包提供保險的虛擬貨幣交易所。提供債券認購（美元穩定幣的定存）服務，並於 2018 年 11 月正式推出獨創專利 TTCheck 數位禮物卡功能。
目前居於全台交易量第二。
XREX
XREX 以「普惠金融」為己志，願景是「共同改寫金融定義」。其特色有以資安起家的專業團隊、獲多國金融牌照與許可登記，以風險控制著稱。
最著名的是 2022 年底的 FTX 全身而退事件：當全球 FTX 的用戶都損失慘重，台灣幣圈產業也被炸得到處是大坑時，XREX 卻毫髮無傷全身而退－因為他們早在 9 月份時透過內部的風險控制偵測到風險，並將公司在 FTX 的資產全數清空。
▎延伸閱讀：比特幣做空 ❱ 完整新手指南，來XREX安心練功、輕鬆上手！附分析師傳授做空時機
▎延伸閱讀：資安出身、超強風控！XREX交易所註冊、KYC、美金出入金、交易、質押教學
國際虛擬貨幣交易所排名
Binance 幣安
Binance 幣安是由加拿大華裔工程師趙長鵬 CZ Chao 創立。幣安在 2017 年也發行了平台代幣 – 幣安幣 BNB。
2017 年 7 月在香港創建 Binance 交易所之後，趙長鵬又將伺服器和總部搬到日本，但因為中國、日本對交易虛擬貨幣的監管非常嚴格，因此最後又搬移至對加密貨幣較友好的馬爾他共和國。幣安隨後也在 2018 年也在台灣成立辦事處。
目前 幣安 Binance 是全球加密貨幣交易量第一名的平台，你可以使用超過 300 種加密貨幣進行交易，比如比特幣、以太幣、XRP 幣等等。
▎延伸閱讀：2024幣安教學 ❱ 詳細圖解！五分鐘完成 Binance 開戶/入金/交易
▎延伸閱讀：幣安合約教學 ❱ 想虛擬貨幣做空？下跌也能賺！保證金、資金費率、全倉逐倉一次懂
Bybit
注意！Bybit 和上面提到的 Rybit 不一樣！Rybit 是本地交易所，Bybit 是國際交易所。
Bybit 成立於 2018 年 3 月，它專注在加密貨幣衍生品的交易，提供不同加密貨幣現貨及各種衍生品。該交易所有用戶等級制，掛單費和吃單費會根據等級做調整。
OKX
OKX 創立於 2017 年，之前的名字是 OKeX，起初它是專注做合約交易的虛擬貨幣交易所。總部原本在北京，現在已經搬遷至東非塞席爾。
OKX 提供超過 300 種加密貨幣的現貨及衍生品交易，除了提供比特幣和以太坊等等主流虛擬貨幣，它也有提供不同的金融產品服務。
▎延伸閱讀：OKX交易所 ❱ OKX是什麼？新手16種投資工具一次看！附開戶優惠&萬元盲盒
▎延伸閱讀：OKX交易所 ❱ 2024最詳細 OKX web3 錢包教學，新手無痛玩web3！
Bitfinex
成立於 2012 年，創辦人是現居台灣的荷蘭籍創辦人方雋哲。
起初，Bitfinex 是一個專門提供比特幣 P2P 保證金借貸的平台，後來才擴展更多虛擬貨幣相關服務。
在 2015 年和 2016 年，Bitfinex 兩度遭受黑客攻擊，導致大量比特幣被盜，為了賠償受影響的用戶，該交易所隨後發行了 BFX 代幣，希望用 1:1 美元的比例賠償損失。Bitfinex 的特色服務包括提供數位資產的點對點（P2P）融資、場外交易（OTC）、保證金交易及衍生品交易。
▎延伸閱讀：Bitfinex放貸躺著賺 ❱ 年化 15-30%，快速借錢給幣圈炒幣仔，合法成為高利貸！
Crypto.com
Crypto.com 是一家成立於 2016 年的虛擬貨幣交易所。它提供一系列的貨幣服務，比如虛擬貨幣交易、儲存、信用卡服務等等。
Crypto.com 交易所支持超過 250 種虛擬貨幣的交易。除了提供基本的交易功能，你還可以在交易所進行虛擬貨幣兌換、貸款，以及辦加密信用卡，致力於提供全方位的金融服務。它也有推出了自家交易所的代幣 Cronos（CRO），主要是用來交易費折扣、帳戶升級獎勵等等。
▎延伸閱讀：圖解入金教學 ❱ 美金買虛擬貨幣教學 – 用Crypto.com三步驟簡單買！
各個虛擬貨幣交易所懶人包
本地交易所
| Rybit | Maicoin | BitoEX | MAX | XREX | BitoPro | |
| 成立時間 | 2022 年 | 2013 年 | 2014 年 | 2018 年 | 2018 年 | 2014 年 |
| 排名 | 無 | 無 | 無 | 83 | 無 | 84 |
| 手續費 | 兌換 0.10% | 掛單 0.05% 吃單 0.15% | BitoEX 錢包互轉免手續費；若轉至外部錢包，會動態收取部分手續費 | 掛單 0.05% 吃單 0.15% | 0.05% – 0.2%，交易量越大手續費越低 | 掛單 0.10% 吃單 0.20% |
| 幣種數量 | 1 | 32 | 3 | 31 | 26 | 24 |
| 特色 | 匯率最低、買 USDT 最划算 | 實體店面、虛擬貨幣代買代售 | 支援超商買幣、電子錢包 | 全台交易量最大交易所、實體店、槓桿、網格 | 「俱樂部」功能、多國金融牌照 | 禮物卡、網格、債權 |
國際交易所
| Binance 幣安 | OKX 歐易 | Bybit | Bitfinex | Crypto.com | |
| 成立時間 | 2017 年 | 2017 年 | 2018 年 | 2012 年 | 2016 年 |
| 排名 | 1 | 3 | 4 | 9 | 13 |
| 手續費 | 掛單 0.02%吃單 0.04% | 掛單 0.02% 吃單 0.05% | 用戶等級制掛單 0 – 0.1%吃單 0.02 – 0.1%等級越高手續費越低 | 掛單 0.02% 吃單 0.065% | 用戶等級制掛單 0 – 0.075%. 吃單 0.05 – 0.075%.易量越大手續費越低 |
| 幣種數量 | 415 | 328 | 642 | 186 | 354 |
| 特色 | 全球最大虛擬貨幣交易平台、豐富幣種 | 提供超過 300 種加密貨幣、現貨、槓桿、合約 | 支援貨幣衍生品交易、用戶等級制 | 數位資產點對點融資、OTC市場、保證金交易、重視安全性 | 全方位金融服務、加密信用卡、CRO 平台幣種、用戶等級制 |
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熱錢包 / 冷錢包是什麼？你適合哪個？
了解「如何儲存你的虛擬資產」是剛開始學習投資加密貨幣的最重要功課。畢竟虛擬貨幣是用真金白銀換來的數位資產，沒有人希望自己的資產一夜歸零吧？
冷、熱錢包是什麼？存在的意義？
存放加密貨幣的地方就稱為錢包，而冷、熱則是指加密貨幣的主要存儲的方式。熱錢包是一種連網的軟體錢包，允許用戶存儲公鑰和私鑰，並且可以直接透過電腦或手機進行操作。
依照目前各種虛擬貨幣的價值，一定會有駭客想透過各種手法盜取別人的錢包。往往我們的資產會遭受攻擊的主因，是因為我們將資產存放在連網且不安全的地方；若今天你存放的地方沒有連網，那攻擊者（駭客）是很難接觸到你的資產、進而竊取的。
依錢包管理權是否移交他人，可分為託管錢包 & 自管錢包。近期因各家交易所的健全、操作體驗優化，託管錢包服務做的越來越好（註冊就等於你在交易所裡創了一個錢包，並授權給交易所管理），新手熟悉自管錢包的機會也越來越低，不過它仍是投資加密貨幣重要的基本知識，因為也許哪天你就會需要用到了。
冷錢包，又稱硬體錢包，本質上就是自有的離線錢包。
以大家熟悉的現金來舉例：
► 把數位資產放在交易所，就像把現金放在銀行，方便、省事，但本質上就是把錢交給第三方，你所有想的到銀行會有的問題，在交易所也可能出現；
► 將數位資產放在冷錢包中，就像放在你家裡的保險箱，安全、可信任度高，但必須自負保管權責。
雖然將數位資產放在交易所很方便、有一定安全性，丟失時也能找到對象求償 ( 前提是交易所願意負責 )，但安全性絕對還是輸給自有錢包；幣修也在「如何保管好你的加密貨幣」圖文中提到，資金存放得選擇首要是先評估自己對資產的守護能力與資產的多寡。
➢ 虛擬貨幣新手 & 持有少數資產：最推薦存放在交易所熱錢包。
➢ 虛擬貨幣好手 & 擁有大筆資產：使用私人錢包是更好的選擇。
各式錢包種類
現行錢包分類五花八門、各種定義幾乎就有一個名字，以下就來為大家介紹較常見的說法：
【 依是否連網區分 】
▪ 熱錢包（軟體錢包）：平時就有連接網路，操作方便。
▪ 冷錢包（硬體錢包）：平時無連接網路，交易時才會連接。
【 依私鑰儲存方式區分 】
▪ 紙錢包：用紙筆記下私鑰。
▪ 腦錢包：用腦袋記下私鑰。
▪ 硬體錢包：原理與紙錢包、腦錢包相同，只是改為使用硬體記錄下來，且不與網路連線，常見將私鑰存在 USB 或是硬碟之中。
將資產存在硬體之中要注意保存，有名的遺失故事是英國工程師 James，在一次打掃中丟掉他早期挖到的 7,500 顆比特幣。
▪ 網路錢包：透過瀏覽器來查詢區塊鏈，不需要安裝任何軟體，通常需要設定進入密碼。
這種方式對經驗少的使用者來說可能方便，但其實也是將自身的私鑰交給服務供應商管理，市面上也充斥著錢包的釣魚網站，使用時要多多注意。
▪ 桌面錢包：使用桌面錢包時，一個 “ dat ” 的檔會被存儲在電腦內，每次開啟時都需提供密碼。
相較網路錢包，桌面錢包安全性提升了不少，但也要注意自身電腦中毒風險。
▪ 交易所錢包：當你註冊新交易所時，可轉移資產進去，交易所提供的接收也是一種錢包。這樣也是將資產交給別人保管，因此選擇商譽佳、長期經營的交易所就很重要，在出事時可以找得到人處理後續。
硬體錢包（冷錢包）比較
不過，幣修身為投資教育自媒體，期待的是我們的受眾都能賺錢；當資產漸漸擴大到某個程度後，相信大家還是有個自家金庫的需求。
目前市面上較知名的加密貨幣錢包品牌有：BitoPro 幣託（硬體錢包）、SafePal（硬體錢包）、Coolwallet（硬體錢包）、 Ledger（硬體錢包）、Trezor（硬體錢包）、Cobo（APP）、imtoken（APP）、Coinbase（APP）、Math Wallet（APP）、Bitpie（APP）、Scatter（網頁錢包）、Metamask（網頁錢包）、Parity（桌面錢包 ）等。
…… 如果你是新手，相信你已經看得眼花撩亂。
重申一次，如果只是要暫時保存少量的資產，可以存放在交易所或是一些 APP 等軟體輕量錢包；但如果要保存大量的資產，還是推薦買個硬體錢包來存放。
如果大家想看幣修整理好的硬體錢包比較懶人包，可以點擊下方的連結👇🏼
▎延伸閱讀：加密新手必看 ❱ 熱錢包 / 冷錢包是什麼？你適合哪個？文末附知名錢包比較
虛擬貨幣真的不是詐騙？
虛擬貨幣不是詐騙！
如果說到這裡你還會懷疑它是詐騙，那我真的會哭🥲
大家常聽到的「加密貨幣」通常是由正規區塊鏈技術公司於鏈上發行、代表公司的，這其實和傳統金融市場中發行股票的概念十分類似，我們可以透過比較兩者，看看它們的相似之處：
| 相同之處 | 相異之處 |
| 1. 價格都會隨著公司狀況漲跌，畢竟它們的價值相當於是由發行公司背書。 2. 都有專屬的交易所可以買賣，想投資的話務必好好了解這些買賣的場域。 3. 你需要好好研究再買進！ | 1. 股票買進的是公司部分所有權，享股利與配息。 2. 加密貨幣買進的則是公司背後的技術與服務，當然如果你只是單純信這公司會讓它的幣漲，也可買進等增值👏 |
加密貨幣（區塊鏈也是一樣）就像早期的網絡一樣，市場的新穎和不成熟使其成為詐騙的溫床。
常常會有不肖分子利用大眾對於區塊鏈與加密貨幣的不熟悉來操弄、說服你拿錢出來投資、投入某平台，但有可能你買的幣根本沒有上鏈、你投資的公司也跟區塊鏈技術無關，他們只是打著區塊鏈與加密貨幣的名號讓你覺得專業、很有前瞻性，進而心甘情願地把錢掏出來投入一個你根本不了解的地方，但這樣做的下場，通常是錢怎麼消失得你也沒有頭緒，投資者必須透過深入研究和適當的風險管理來識別真正的投資機會。
不可諱言，幣圈生態目前還沒有很成熟，依舊有許多可以改善的空間。但在這樣的環境中，還是有一條相對安全、正規且明確的投資路可以走，就不要去走一些旁門左道了好嗎？（搖肩膀）
▎延伸閱讀：識別詐騙❱ 幣圈詐騙常見特徵
▎延伸閱讀：加密貨幣詐騙❱ 加密貨幣跟虛擬貨幣差在哪？會是詐騙嗎？
加密貨幣現況
BTC 現貨 ETF
美國在 2024 年 1 月 10 日，比特幣現貨 ETF透過申請。在上市之後，全球規模最大的資產管理集團貝萊德旗下 iShares 比特幣信託基金在短短七週內就累積了 100 億美元的管理資產。 相比 2004 年推出的美國首支黃金支持的 ETF：SPDR 黃金，比特幣現貨 ETF 比傳統的黃金快了兩年的時間實現。這足以表現，加密市場的成長速度有多快！多受現在市場的青睞！
各大機構持有的比特幣數量
如果你對現貨 ETF 沒什麼概念也沒關係！幣修準備了一個圖表，幫助你了解幾個大機構，甚至是政府目前持有的比特幣市值有多大，並對比特幣的市場價值有一個更直觀的認識：
| 企業 or 國家 | 比特幣數量 | 市值 |
| 商業智能提供商 – 微策略 Microstrategy | 214,246 | 136億美元 |
| 美國 | 207,189 | 132億美元 |
| 中國 | 194,000 | 123億美元 |
| 北美最大的比特幣礦商 – Marathon Digital | 17,381 | 11億美元 |
| 美國最大的電動汽車公司 – 特斯拉 Tesla | 9,720 | 6億美元 |
結論
以上就是關於加密貨幣（虛擬貨幣）的完整介紹，希望各位小幣取有所收穫～
加密貨幣被當成是詐騙的看法其實已經逐漸被淡化了，因為現在有很多金融機構和國家已經開始發展加密貨幣和區塊鏈技術。
如果在投資之前，你對加密貨幣和區塊鏈還有其他的疑惑，或是希望透過幣修開設的課程一步一步帶你進入幣圈，點擊下方最新課程：
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關於 幣修學分 Bitssue Credit
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