投資人若想直接以台幣購買虛擬貨幣、進行虛擬貨幣交易,開始投資最重要的第一步就是了解各大台灣虛擬貨幣交易所的差異,並選擇適合自己的交易所。
本篇整理了台灣常見的虛擬貨幣交易所 & 中間商簡介和比較,以及在台灣虛擬貨幣交易所交易的優缺點。究竟台灣虛擬貨幣交易所&中間商有哪些?交易所排名、特點?手續費如何?之間又有什麼差異?
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文章目錄
用台幣買虛擬貨幣流程
以新台幣買比特幣為例:

虛擬貨幣交易所分兩種:掛單交易所 & 中間商
虛擬貨幣交易所&中間商為中介機構,提供平台讓用戶進行虛擬貨幣交易與理財,更提供多樣的理財商品及工具,並不定期舉辦各類線上、線下優惠活動。
而掛單交易所與中間商有什麼不同呢?
掛單交易所
提供一個加密貨幣交易市場讓用戶和用戶之間進行交易,幣價由市場機制決定。交易所藉由收取交易手續費賺取收益,通常以交易金額決定手續費百分比。

▎例如:MAX、BitoPro
優點
買入 / 賣出價格較划算(因為平台賺取的收益較少)|價格較即時反應市場
缺點
需手動掛單(需一定學習門檻)|吃單需時間(可能無法在幾秒鐘內即交易完成)
▎延伸閱讀:2023這樣買最划算 ❱ 全台最大虛擬貨幣交易所 MAX-註冊、KYC、交易、出入金教學
中間商
類似傳統銀行擔任的角色,由平台本身擔任用戶交易對象,幣價由平台決定。中間商藉由匯率價差轉去收益。

▎例如:BITGIN、Rybit、MaiCoin、BitoEX
優點
方便(幾秒鐘即可成交、無須掛單)
缺點
買入 / 賣出價格較不划算(平台收取較多價差做為收益)
▎延伸閱讀:低風險實現年化30%!最新上線BITGIN幣竟搬磚機器人&放貸機器人,實測給你看
Rybit交易所 ❱ 匯率最佳、買U超神速!台灣加密貨幣交易所 Rybit開戶、出入金教學全攻略
台灣虛擬貨幣交易所排名 Top 7 + 比較表格
台灣合法虛擬貨幣交易所 – 中間商
BITGIN
於 2021 年 6 月在台灣上線的法幣/加密貨幣交易所,為台灣繼 MAX、BitoPro、ACE 後本土第四間交易所,為全台首家經會計師認證完整落實洗錢防制的加密貨幣交易所。
「以最簡單的方式,提供給用戶最需要的加密貨幣服務」是 BITGIN 的核心宗旨,致力於成為台幣輕鬆進入加密貨幣世界的入口。委託凱基銀行擔任「新台幣資金」 100% 託管銀行,加強新台幣資產安全。
Rybit
成立於 2022 年 12 月,是第六間台灣本土交易所。Rybit 提供的服務十分簡單明確,就是讓大家能用最優惠的匯率買入 USDT。
Rybit 目前專注於提供台幣出入金以及台幣買賣 USDT 的服務,讓用戶以最優惠的匯率買到 USDT,再至其他交易平台上投資其他加密貨幣或產品。
MaiCoin
於 2013 年創立的台灣數位資產交易集團,並於 2014 年上線服務。為台灣首家交易平台,讓用戶可以直接以新台幣進行交易。提供多元支付管道,包括網路銀行 & ATM 轉帳、超商繳費、台幣餘額等支付方式。
BitoEX
於 2014 年成立,全台唯一資誠會計(PwC)驗證實名制交易所,開發專業且安全的加密貨幣錢包。與全家便利超商合作,提供全台首創超商買幣服務,讓用戶可直接以新台幣到超商購買加密貨幣。
台灣合法虛擬貨幣交易所 – 掛單交易所
MAX
MAX 是台灣最早期開始經營的本土交易所,在 2018 年 3 月成為第一批可以在台灣掛價買賣的交易所,也是第一間將用戶資金交由銀行信託保管的交易所,真正落實資金信託安全保管。
MAX 擁有法幣現貨交易、幣幣現貨交易、法幣出入金的服務,也有自己的平台幣「MAX」讓用戶搭配使用,藉此提升用戶等級、享有各種優惠。
目前居於全台交易量第一。
BitoPro
成立於 2018 年 3 月,為全台第一家替用戶冷熱錢包提供保險的虛擬貨幣交易所。提供債券認購(美元穩定幣的定存)服務,並於 2018 年 11 月正式推出獨創專利 TTCheck 數位禮物卡功能。
目前居於全台交易量第二。
ACE
於 2018 年成立,為亞洲最大區塊鏈生態系 ABE(Asia Blockchain Ecosystem)旗下的加密貨幣交易所。是首間完成台灣金管會洗錢防治法令遵循聲明的加密貨幣交易所。
與 Binance 聯合開發了亞洲區塊鏈加速器(Asia Blockchain Accelerator, ABA)以及亞洲區塊鏈傳媒(Asia Blockchain Media, ABM)。
懶人一覽表|比較表格
在選擇虛擬貨幣交易所時,有多項要素可以考慮,像是收取的手續費、交易量、提供幣種數量,以及有無銀行託管等。
透過比較這些差異,用戶可以依照自己的投資習慣、喜好,選擇最符合需求的交易所。
BITGIN、Rybit、MaiCoin、BitoEX
BITGIN | Rybit | MaiCoin | BitoEX | |
成立時間 | 2020 年 | 2022 年 | 2013 年 | 2014 年 |
排名 | 無 | 無 | 無 | 無 |
手續費 | 兌換 0.20~0.50% | 兌換 0.10% | 掛單 0.05% 吃單 0.15% | BitoEX 錢包互轉免手續費;若轉至外部錢包,會動態收取部分手續費 |
幣種數量 | 3 | 1 | 32 | 3 |
銀行託管 | 凱基銀行 | 凱基銀行 | 遠東銀行 | 遠東銀行 |
特色 | 搬磚套利、放貸 | 匯率最低、買 USDT 最划算 | 實體店面、虛擬貨幣代買代售 | 支援超商買幣、電子錢包 |
MAX、ACE、BitoPro
MAX | ACE | BitoPro | |
成立時間 | 2018 年 | 2018 年 | 2014 年 |
排名 | 63 | 76 | 87 |
手續費 | 掛單 0.05% 吃單 0.15% | 掛單 0.05% 吃單 0.10% 兌換 0.20% | 掛單 0.10% 吃單 0.20% |
幣種數量 | 34 | 32 | 21 |
銀行託管 | 遠東銀行 | 凱基銀行 | 遠東銀行 |
特色 | 全台交易量最大交易所、實體店、槓桿、網格 | 債權、網格、雙幣、實體店 | 禮物卡、網格、債權 |
在台灣虛擬貨幣交易所交易的優缺點
剛踏入幣圈時,很多投資新手都尚未持有加密貨幣,因此許多交易所支援「法幣出入金」功能,能夠用美金、新台幣等法定貨幣進行交易。
但並非所有交易所都能用新台幣出入金,因此台灣本土虛擬貨幣交易所大多都支援新台幣出入金功能,提供台灣投資人更方便的投資管道。
使用台灣本土虛擬貨幣交易所又有哪些優缺點?
優點
- 可用台幣出入金
方便台灣人進行交易,省去兌換美金的匯兌手續費。 - 台灣政府監管
台灣虛擬貨幣交易所均在境內有成立公司,法理上受政府監管,可靠信、安全性高,較有保障。 - 中文客服/介面
貼切本地需求,中文客服/介面免去語言溝通不便。
缺點
- 幣種選擇少
平台上可交易幣種數量有限,相較國際知名交易平台(如 Binance、OKX)選擇不多、多樣性不夠。 - 交易、理財工具有限
台灣虛擬貨幣交易所提供的服務有限,相較規模較大的交易所,提供的理財工具不多。 - 交易成本較高
交易量較少,導致流動性較低,會提高交易成本。
虛擬貨幣交易所的合規 & 安全性
在選擇交易所時,投資人評估的另一項重點即是交易所的安全性。除了法律上的合規之外,許多交易平台也提供其他安全機制,保障投資人權益與資產安全。
安全錢包
加密貨幣錢包又因離線與連線區分為冷/熱錢包,冷錢包沒有聯網,可避免駭客攻擊,因此較為安全。在選擇交易所時,可挑選有冷錢包防護的交易平台。
實名認證(Know Your Customer, KYC)
KYC 是加密貨幣產業邁向合規經營的重要部分,台灣立法院三讀通過「洗錢防制法修正案」,增訂不正當理由收集、販賣 KYC 帳戶的處罰。
雙因素身份驗證(2FA)
為保護帳戶的安全機制,用戶需透過第二層密碼、裝置才登入帳號。
虛擬貨幣交易所 倒閉了怎麼辦?
投資新手一定會擔心,如果使用的虛擬貨幣交易所倒閉了怎麼辦?有沒有任何措施或機制來應對?
目前台灣合規的虛擬貨幣交易所大多有新台幣銀行託管,合作銀行會依照交易平台需求制定信託機制,銀行有嚴格的資金監管且需負擔資金保管責任,因此在銀行的監督之下,用戶將有更完善的保障。
此外,目前如上所述,台灣虛擬貨幣交易所均在境內有成立公司,法理上受政府監管;台灣金管會正在訂定相關監管法律,等法案細節出來,相信會對交易所倒閉時的應對方案有更完整的描述。
▎延伸閱讀:金管會公開虛擬資產「指導原則草案」10大監管方向:禁發穩定幣、衍生品、需銀行信託…
結論
在選擇交易所時,有許多重要因素要考量,包括安全措施、監管合規、用戶體驗和手續費用,而台灣虛擬貨幣交易所主要功能是投資人可以用新台幣出入金。
投資人依據自己投資習慣、理財工具使用,選擇一家最適合自己需求的交易所即可!
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關於 幣修學分 Bitssue Credit
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