ETF是什麼？英文全名為 Exchanged Traded Fund，中文是指股票型基金，是一種投資基金，旨在追蹤特定指數、商品、債券或其他資產的價格表現。ETF 是一種開放式投資基金，但又與傳統的開放式共同基金不同，它就像股票一樣可以在證券交易所上市和交易。
我們可以透過買賣 ETF 的股票份額來參與對應指數或資產的價格變化，是一個很好的投資工具！
我們最常聽到的、或是最入門的就是 0050 ， 這是台灣最大的 ETF，會追蹤國內加權指數中市值前 50 大之企業主題進行投資，買 0050 就是買入台股中的前 50 名。
投資前幾大的企業，不需要花大把時間找資料、找投資標的，就可以享受到到不錯的獲利；
很適合工作繁忙、沒有太多時間盯盤的人！
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文章目錄
ETF投資的好處
流動性好
ETF 在市場上交易，因此具有高度流動性。投資者可以在交易日內以市場價格買入或賣出 ETF 股票份額，而不必等待基金公司的淨值計算。
多元化高
大多數 ETF 代表著一個資產組合，通常包含多個不同的股票、債券或其他資產。這種多元化有助於降低風險。
費用低
ETF 通常具有相對低的管理費用，這是因為它們的運作方式相對簡單，並且通常不需要主動管理。
價格透明
ETF 的價格在交易所上是實時可見的，投資者可以隨時查看價格並進行交易。這與傳統共同基金不同，傳統基金僅在交易日結束時以淨值進行交易。
ETF投資優勢 & 風險 – 買 ETF賠錢嗎？
投資ETF優勢
- 多元化投資：ETF 通常持有多個資產，例如股票、債券、商品等，這有助於分散風險。這意味著即使單一資產表現不佳，投資ETF不會受到嚴重影響。
- 流動性：ETF 在交易所上市，可以在交易日的市場開放時間內買賣，並且具有高度流動性。投資者可以隨時進行交易，而不必等待基金的定價窗口。
- 低成本：大多數 ETF 的管理費用相對較低，這意味著投資者可以以相對低的成本參與市場。
- 透明度：ETF 的投資組合通常每日公開，投資者可以查看 ETF 持有的所有資產，以便更好地了解其投資。
- 資本利得稅效益：購買和持有 ETF 通常可以獲得較低的資本利得稅率，並且通常不會產生分配的收入。
- 交易靈活性：投資者可以使用各種交易策略，如市價訂單、限價訂單、停損訂單等，以控制他們的交易。
ETF 風險
- 市場風險：與大多數投資相同，ETF 投資可能會賠錢，因為同樣受到市場風險的影響。當市場下跌時，ETF 的價格可能下跌，導致潛在虧損。
- 追蹤誤差：某些 ETF 可能無法完全複製其追蹤的指數或資產，可能會出現追蹤誤差，導致 ETF 的回報與追蹤指數不完全一致。
- 流動性風險：儘管大多數 ETF 具有高度流動性，但某些小型或不流行的 ETF 可能具有較低的流動性，難以買進或賣出。
- 市場價格與淨值差異：ETF 的市場價格有時可能會與其淨值有所不同，這可能對投資者造成一些困擾，特別是在快速變動的市場中。
總之，ETF 是一種受歡迎的投資工具，具有多元化、流動性和低成本等優勢。
然而，投資時應該了解其特定 ETF 的結構、投資組合和相關風險，以便做出明智的投資決策。此外，應該根據自己的投資目標和風險承受能力來選擇合適的 ETF。
ETF怎麼買？
最簡單也最多人使用的方式，是透過券商開立「證券戶」下單。⚠ 證券戶跟銀行戶頭不同，有需要的話記得特地去券商開戶。
根據你要買的 ETF 不同，有不同方法可以買：
台股 ETF（如 0050、0056）
- 有「國內證券戶」（如：富邦、元富）即可，像平常買股票的方式下單 – 輸入名稱或代號，再輸入想購買的價位 & 數量）。
- 可用「複委託」，透過國內券商委託下單。
海外 ETF（如 QQQ、VOO、VT）
- 可直接開通「海外券商」帳戶，自行向海外下單。
- 可用「複委託」的方式，我們向國內券商下單，券商再替我們向國外券商下。
ETF、基金、股票、加密貨幣的比較
常常有人問 ETF就是股票嗎？這邊會統整和比較 ETF、基金、股票、加密貨幣之間的差異。
ETF 之所以稱為指數股票型基金，其架構和內容更接近於常見的主動式基金：
不只持有單一股票或證券，而是針對多檔商品同時進行投資。
與選擇單一的標的進行投資的股票、加密貨幣不同。
在交易與管理費用上，不涉及主動投資的 ETF，則會低於需透過經理人操盤的主動式基金，相較於主動選擇標的進行投資的股票、基金、加密貨幣，ETF 雖不存在超額報酬空間，但也同時避開了高過市場虧損的風險。
加密貨幣也有 ETF ? 比特幣現貨 ETF是什麼 ？
ETF 是一種追蹤特定資產或特定組合表現的投資工具，而比特幣現貨 ETF 就是追蹤比特幣價格，讓投資人可以不用經過加密貨幣複雜的交易過程，就可以投資加密貨幣，並且比特幣 ETF 的持有人並不直接持有比特幣本身，因此也不擔心的加密貨幣儲存安全。
不過需要關注的是，比特幣現貨 ETF 的推出取決於監管機構的批准，監管機構對加密貨幣相關產品的態度和規定各不相同，目前仍在評估相關的法規。因此，投資者應該密切關注當地的監管環境。
▎延伸閱讀：比特幣ETF ❱「期貨 ETF & 現貨 ETF」差別在哪？為何現貨更值得期待
灰度與 SEC 案件？灰度告 SEC 勝訴 、首檔比特幣 ETF 上市
2024/1/5 新聞
在八月底幣圈的重大消息就是灰度跟 SEC 的事件，此事件也與 ETF 有關，灰度希望上市比特幣的 ETF，但遭到 SEC 拒絕，於是灰度只好提出訴訟。
美國法院就灰度和 SEC 之間的訴訟做出裁定，法官認為 SEC 拒絕灰度發行比特幣現貨 ETF 是不合理的，要求 SEC 重新處理灰度的請求。
受此影響，市場樂觀情緒蔓延，比特幣應聲上漲，但是必須注意，SEC 仍然可以提出上訴，即使重新審理灰度的申請，也可以尋找其他理由拒絕比特幣現貨ETF 。
2024/1/11 最新消息
美股多檔比特幣現貨 ETF 已正式通過：
▎想更詳細了解案件，請看：深度解析 ❱ 灰度勝訴案：法院認為SEC拒絕灰度不合理，要求SEC重新處理此案
結論
ETF 是一個多元化、高流動性和低成本的投資，投資者可透過 ETF 參與各種市場，享受透明度和稅務優勢，不過仍需要注意的是每項投資開始前都要謹慎考慮風險，了解市場波動，才是長期的投資之道！
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關於 幣修學分 Bitssue Credit
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